WWFT: Wet ter voorkoming van Witwassen en Financieren van Terrorisme.

De banken en andere instanties waarop deze wet van toepassing is moeten op basis van de wwft hun klanten kennen. KYC heet dat.

De wwft¹⁾ is een vorm van terreur vanuit de overheid gericht op bedrijven en burgers. Als de overheid ergens een probleem mee heeft moet ze daar de bedrijven en burgers niet mee belasten. Dan moet ze zelf zien hoe ze dat oplost of er anders mee leven.

Een comment van 21 maart 2024, 07:29 door Anoniem op Security.nl:“
Sowieso is het pervers om banken voor politie / financieel toezichthouder naar de burger te laten spelen.
Alsof je medisch personeel mensen laat dwingen om gezond te eten / bewegen.
Alsof je autodealers laat bepalen hoe hard je mag rijden met je auto.
Alsof politici verantwoordelijkheid zouden nemen.”

De wwft heeft tot gevolg dat:

1. De onschuldpresumptie wordt losgelaten. De klant van de instelling, zoals een bank, moet bewijzen dat hij onschuldig is.
   1. EVRM artikel 6.2: “Iedereen die van een strafbaar feit wordt beschuldigd, wordt voor onschuldig gehouden totdat zijn schuld is bewezen volgens de wet.” Daaruit volgt dus dat over het algemeen de financiele instellingen die op basis van de wwft acteren en er, gezien hun gedrag er van uit gaan dat de klant een crimineel is en schuldige is, zich niet aan de EVRM houden.
2. Het recht om uw eigen leven prive te houden ernstig kan worden aangetast.
3. De klant zich moet identificeren
   1. Afhankelijk van de bank je wordt vernederd door de procedure. Zie bijvoorbeeld de vernederende procedure bij NN²⁾. 13 stappen.
      1. Dat het ook anders kan bewijst Centraal Beheer waar identificatie met IDIN voldoende is.
   2. Afhankelijk van de identificatie procedure wordt er verwacht dat de klant over een smartphone beschikt.
   3. Er wordt ook wel eens gesteld dat de klant maar een smarthpone moet gaan kopen.
4. Het niet meer verantwoord is om uw geld van de ene bank naar de andere over te maken omdat dat tot veel gedoe, privacy schendingen en zelfs het blokkeren of opheffen van de rekening kan leiden.
5. Prepaid creditcards niet meer te koop zijn. Waarom niet? Of iemand nu een prepaid creditcard koopt en daarmee anoniem betaald in een burger onvriendelijke winkel die geen contant geld accepteert of het contant geld rechtstreeks uitgeeft in een andere winkel dat maakt toch niet uit. Wie het weet mag het zeggen. Overigens: De acceptatiegraad van prepaid creditcards is (was) niet zo hoog als die van 'normale' creditcards.

De FIU (Financiele Intelligence Unit) voert de wwft uit.
De FIU is niet telefonisch bereikbaar, alleen via een contactformulier.

Toezichthouders, handhavende instanties:

• AFM (Autoriteit Financiële Markten)
• BFT
• Bureau Toezicht Wwft van de belastingdienst
• DNB (De Nederlandse Bank)
• Nederlandse Orde van Advocaten

Andere betrokken instanties en termen:

• Sanctiewet
• UBO. Zie ook: UBO-registers

Als u denkt dat het mis gaat dan kunt u een klacht indienen bij de Autoriteit Persoonsgegevens. Dat is het overheidsinstituut wat formeel over uw privacy moet waken maar in de praktijk niets doet omdat de regering en parlement onvoldoende middelen beschikbaar stellen. Een klacht daar indienen is dan ook verloren moeite leert de ervaring.

Rijksoverheid: Wat betekent de Wwft voor bedrijven en klanten?

1. Uw bankrekening wordt geblokkeerd of zelfs opgeheven. In dat laaste geval is het maar de vraag of u nog ooit uw geld terug krijgt.
   1. Iedere Nederlander heeft recht op een basis bankrekening. Echter in het kader van de wwft zitten daar ook problemen aan. Het is maar zeer de vraag of en hoe snel u weer een bankrekening heeft. Waarschijlijk is het noodzakelijk om een (schuld)hulpverlener in te schakelen ook al heeft u geen schulden.
   2. Waarschijnlijk is het zo, daar moet u van uit gaan, dat u geen rekening meer krijgt. Ook geen basisrekening. Want, lees wat er staat op de website van basis bankrekening onder “Kan ik een betaalrekening onder het Convenant aanvragen zonder een erkende hulpverleningsinstantie?”
2. Als U geen bankrekening meer heeft en kunt krijgen is het verstandig om alle incasso's te stoppen en de bijbehorende verplichtingen zoals energie, hypotheek / huur te stoppen om te voorkomen dat u als wanbetaler te boek komt staan. In feite is dit onpraktisch. Het komt er op neer dat U op straat komt te staan. Daarbij moet u in het geval van een koophuis het huis mogelijk met verlies verkopen omdat het snel verkocht moet worden.
3. U kunt niet (zonder meer)
   1. Uw inkomsten ontvangen
   2. Elektronische betalingen doen
   3. Geld (uit de muur) opnemen
      1. U kunt dan geen boodschappen meer doen, eten kopen.
         1. U gaat dan honger leiden
   4. Uw rekeningen betalen voor onderandere
      1. Energie: Elektriciteit en Gas.
         1. Gevolg: u wordt afgesloten van elektriciteit en gas
         2. Dat heeft tot gevolg dat uw koelkast niet meer werkt. Eten lang goed houden, zeker in de zomer is er niet meer bij.
         3. U het huis niet meer kunt verwarmen. In het uiterste geval vriest de verwarming stuk tenzij U tijdig het water uit de verwarming laat lopen
      2. Elektronisch communiceren
         1. Daardoor wordt het moeilijker om met de benodigde instanties in contact te treden wat een mogelijke oplossing bemoeilijkt.

Advocaat Hendrik Jan Bos bij Radar van AvroTros.

Transactie Monitoring Nederland.
Op de websitepagina van TMNL veelgestelde vragen is te lezen:

Op de korte termijn richt TMNL zich op de oprichtende banken.
Op de langere termijn wordt TMNL gefaseerd opengesteld voor andere financiële instellingen.

Op de website geeft de indruk dat deze vorm van transactiemonitoring al gaande is. Het lijkt er dus op dat het al in volle gang is ondanks alle bezwaren en het ontbreken van een legale basis.

Er is een brief aan de tweede kamer van 13 februari 2024 van minister van Financiën van Weyenberg waaruit zou kunnen blijken dat de EU deze praktijk verbied. TMNL is dus illegaal bezig als ze inderdaad al monitoren.

Verordening ter oprichting van een Europese anti-witwasautoriteit: AMLA-verordening.

Het UBO-register is een register waarin alle “Ultimate Beneficial Owners” oftewel “uiteindelijke begunstigden” van een bedrijf of een andere rechtspersoon geregistreerd staan.
UBO registers: the emerging monsters in our midst

Ons een e-mail sturen
RSS
Disclaimer
Privacy statement
Cookies
Copyright © : 2019 - 2025 7337.nl and the authors.
Wijzigingen voorbehouden / Changes reserved.